AMLA inviterer til dialog om lempede kundekendskabsprocedurer

AMLA inviterer underretningspligtige og brancheorganisationer til rundbordsdiskussioner om lempede kundekendskabsprocedurer. Møderne skal give myndigheden praktiske erfaringer fra både den finansielle og ikke-finansielle sektor. Interesserede aktører skal melde deres interesse senest 18. oktober 2026.

EU’s hvidvaskmyndighed AMLA åbner for input til kommende guidelines om lempede kundekendskabsprocedurer.

Rundbordsdiskussionerne skal fokusere på reglernes anvendelse ved lavere risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Spillemyndigheden har gjort opmærksom på initiativet i Danmark.

Møderne ventes afholdt i Frankfurt mellem 9. november og 2. december 2026.

Erfaringer fra virksomheder skal indgå i nye guidelines

Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, AMLA, inviterer repræsentanter for underretningspligtige virksomheder, brancheorganisationer og andre repræsentative organisationer til at deltage i de kommende rundbordsdiskussioner.

Invitationen gælder aktører fra både den finansielle og den ikke-finansielle sektor.

Formålet er at indsamle erfaringer med anvendelsen af simplified customer due diligence, som på dansk kan beskrives som lempede kundekendskabsprocedurer. Procedurerne er relevante i situationer, hvor der foreligger en lavere grad af risiko for hvidvask og finansiering af terrorisme.

AMLA vil bruge tilbagemeldingerne fra deltagerne i arbejdet med et kommende udkast til guidelines. Retningslinjerne skal understøtte en klar, effektiv og proportional anvendelse af lempede kundekendskabsprocedurer inden for de gældende juridiske rammer.

Spillemyndigheden beskriver de kommende guidelines som retningslinjer for lempede kundekendskabsprocedurer under artikel 54 og opfordrer underretningspligtige samt interesseorganisationer til at orientere sig om muligheden for at deltage.

AMLA efterspørger erfaringer fra forskellige sektorer

Rundbordsdiskussionerne skal give aktørerne mulighed for at dele konkrete erfaringer og praksis fra deres respektive sektorer. AMLA ønsker input om, hvordan kravene til kundekendskab anvendes i praksis i forskellige sektorer.

Myndigheden opfordrer særligt repræsentanter fra den ikke-finansielle sektor til at indsende en interessetilkendegivelse. Det samme gælder sektorer, der oplever særlige udfordringer med at anvende kravene til customer due diligence.

Diskussionerne skal dermed ikke alene handle om selve reglernes ordlyd. AMLA ønsker også viden om, hvordan reglerne fungerer i konkrete forretningsmodeller og risikosituationer, så de kommende guidelines kan understøtte en mere ensartet og praktisk anvendelse.

Det er netop den type sektorviden, som skal indgå i det videre arbejde. AMLA fremhæver, at de nye regler skal være proportionale, risikobaserede og mulige at anvende i praksis.

Møderne afholdes fysisk i Frankfurt

De planlagte rundbordsdiskussioner ventes afholdt fysisk hos AMLA i Frankfurt am Main. Møderne skal efter planen finde sted i perioden fra 9. november til 2. december 2026.

AMLA har ikke lagt op til ét enkelt fælles møde for alle deltagere, men til sektorbaserede rundbordsdiskussioner. Rundbordsdiskussionerne er opdelt efter sektorer.

Interesserede aktører skal indsende deres interessetilkendegivelse til AMLA senest den 18. oktober 2026 klokken 23.59 CEST. Myndigheden har offentliggjort yderligere oplysninger om blandt andet adgangskrav, udvælgelse og de praktiske forhold omkring deltagelsen.

Spillemyndigheden henviser ligeledes til AMLA’s materiale for virksomheder og organisationer, der ønsker flere oplysninger om formatet eller vil melde deres interesse.

Rundbordsdiskussionerne er ikke en offentlig høring

Processen er et tidligt led i udarbejdelsen af AMLA’s kommende guidelines. Rundbordsdiskussionerne skal give myndigheden mulighed for at inddrage erfaringer fra de berørte sektorer, inden arbejdet med udkastet går videre.

AMLA understreger samtidig, at rundbordsdiskussionerne ikke udgør en offentlig konsultation. Deltagelsen i møderne er derfor ikke den eneste mulighed for at komme med input til de kommende retningslinjer.

Når et udkast til guidelines foreligger, vil AMLA på et senere tidspunkt gennemføre en formel offentlig konsultation. Her vil interessenter få mulighed for at forholde sig til det konkrete udkast og indsende bemærkninger gennem den almindelige høringsproces.

Rundbordsdiskussionerne skal således først og fremmest bidrage med praktisk og sektorspecifik viden i den indledende fase. Inputtet skal indgå i AMLA’s videre arbejde med at skabe en mere konsekvent, effektiv og risikobaseret anvendelse af reglerne mod hvidvask og terrorfinansiering i EU.

Fristen falder allerede i oktober

For virksomheder og organisationer, der ønsker at deltage direkte i dialogen med AMLA, er den vigtigste dato 18. oktober 2026. Det er sidste frist for at indsende en interessetilkendegivelse.

Herefter skal AMLA udvælge deltagere til de sektorbaserede møder i Frankfurt. De konkrete diskussioner bliver næste skridt i processen, inden myndigheden arbejder videre med udkastet til de kommende guidelines og senere sender det i offentlig konsultation.