Spillemyndigheden kræver risikovurdering af nye teknologier efter hvidvaskloven

Danske spiludbydere skal identificere og vurdere risikoen for hvidvask, før de tager ny teknologi i brug. Det fastslår Spillemyndigheden med henvisning til kravene i den danske hvidvasklov.

Kravet betyder, at indførelsen af nye teknologiske løsninger ikke alene er et teknisk eller forretningsmæssigt spørgsmål for spiludbyderne. Ifølge Spillemyndigheden skal virksomhederne også forholde sig til de risici, som teknologien kan medføre på hvidvaskområdet, og sikre, at disse bliver identificeret og vurderet, inden den nye teknologi tages i brug.

Risici skal vurderes før teknologien tages i brug

Spillemyndighedens budskab er, at risikovurderingen skal foretages, inden en ny teknologi bliver introduceret. Spiludbydere skal ifølge myndigheden identificere og vurdere de relevante risici i overensstemmelse med den danske hvidvasklov. Det betyder, at vurderingen af potentielle hvidvaskrisici skal indgå som en del af det forberedende arbejde, før nye teknologiske løsninger implementeres og tages i anvendelse.

Myndighedens udmelding placerer dermed et klart ansvar hos spiludbyderne for at forholde sig til de risici, som kan være forbundet med nye teknologiske løsninger. Risikovurderingen skal ikke først foretages, efter at teknologien er taget i brug, men skal være gennemført på forhånd som en del af virksomhedens arbejde med at overholde hvidvasklovens krav.

Det fremgår dog ikke, hvilke konkrete teknologier Spillemyndigheden har fokus på, eller hvilke typer risici myndigheden forventer, at spiludbyderne undersøger i de enkelte tilfælde. Det fremgår heller ikke, om udmeldingen udspringer af konkrete tilsynssager, konstaterede overtrædelser hos bestemte virksomheder eller en mere generel præcisering af de gældende forpligtelser efter hvidvaskloven.

Hvidvaskregler gælder også ved teknologiske ændringer

Spillemyndighedens udmelding retter fokus mod sammenhængen mellem teknologisk udvikling og spiludbydernes forpligtelser efter hvidvasklovgivningen. Ifølge myndigheden skal spiludbyderne identificere og vurdere de relevante risici efter hvidvaskloven, inden teknologien indføres.

Spillemyndigheden oplyser ikke nærmere, hvordan vurderingen skal dokumenteres, hvilke kriterier der skal indgå, eller om der gælder særlige krav til bestemte teknologiske løsninger. Der er heller ikke oplyst om nye sanktioner, påbud eller andre konkrete håndhævelsesskridt i forbindelse med udmeldingen. Spillemyndighedens udmelding fastslår, at risikovurderingen skal finde sted, før ny teknologi tages i brug.

Krav til spiludbydernes forberedelse

For danske spiludbydere indebærer myndighedens udmelding, at vurderingen af hvidvaskrisici skal indgå i forberedelserne, når virksomheden planlægger at introducere ny teknologi. Det centrale tidspunkt er ifølge Spillemyndigheden før implementeringen. Virksomhederne skal således have identificeret og vurderet de relevante risici, inden teknologien introduceres.

Kravet betyder, at vurderingen af hvidvaskrisici skal indgå i spiludbydernes forberedelser, når ny teknologi skal tages i brug. Der er heller ikke oplyst eksempler på, hvordan en sådan vurdering bør gennemføres i praksis. Det fremgår heller ikke, om Spillemyndigheden har offentliggjort yderligere vejledning om emnet, eller om der er fastsat en bestemt metode, som udbyderne skal følge.

Ingen konkrete virksomheder eller sager nævnt

Der er ikke nævnt bestemte spiludbydere, som skulle have tilsidesat kravene i forbindelse med indførelsen af ny teknologi. Der er heller ingen oplysninger om bøder, påbud eller andre sanktioner, som kan knyttes til myndighedens udmelding.

Nyheden består derfor først og fremmest i Spillemyndighedens udmelding om de forpligtelser, som spiludbyderne har, når de ønsker at tage nye teknologiske løsninger i brug. Ifølge myndigheden skal de relevante risici efter den danske hvidvasklov identificeres og vurderes på forhånd, så vurderingen indgår som en del af forberedelserne før implementeringen. Det fremgår ikke, om Spillemyndigheden planlægger yderligere initiativer på området.