Nye EU-regler om hvidvask kan få betydning for spiludbydere

EU’s nye hvidvaskregler omfatter spiludbydere, mens flere af de konkrete krav fra AMLA fortsat kun er forslag. EU har allerede vedtaget en ny fælles ramme mod hvidvask, som også omfatter udbydere af spil. Samtidig arbejder EU’s Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, AMLA, videre med tekniske standarder og retningslinjer, der kan få betydning for, hvordan licenserede spiludbydere kontrollerer kunder og transaktioner fra 2027.

Selve EU-reglerne er allerede vedtaget

Den centrale del af ændringerne er ikke længere et forslag. Europa-Parlamentet og Rådet vedtog i maj 2024 forordning (EU) 2024/1624, den såkaldte Anti-Money Laundering Regulation, AMLR. Den blev offentliggjort i EU-Tidende den 19. juni 2024 og skal som hovedregel anvendes fra 10. juli 2027.

Forordningen samler en række krav mod hvidvask og finansiering af terrorisme i regler, der gælder direkte i medlemslandene. Spiludbydere er blandt de virksomheder, der er omfattet som såkaldte "obliged entities", altså virksomheder med konkrete forpligtelser til blandt andet kundekendskab og kontrol af transaktioner.

For spiludbydere fastsætter AMLR blandt andet en tærskel på 2.000 euro for kundekontrol ved udbetaling af gevinster, placering af indsatser eller begge dele ved lejlighedsvise transaktioner. Tærsklen fremgår allerede af den vedtagne forordning og skal derfor ikke forveksles med de forslag, AMLA i øjeblikket arbejder med.

AMLA arbejder stadig på detaljerne

AMLA blev oprettet som led i EU’s nye hvidvaskpakke. En af myndighedens opgaver er at udarbejde tekniske standarder, som skal konkretisere, hvordan reglerne skal anvendes i praksis.

I februar 2026 sendte AMLA blandt andet udkast til Regulatory Technical Standards, RTS, om kundekontrol i høring. Høringen sluttede den 8. maj. Udkastet omhandler blandt andet, hvilke oplysninger og dokumenter virksomheder skal indsamle ved almindelig, forenklet og skærpet kundekontrol.

AMLA skal efter høringen udarbejde et endeligt udkast til Europa-Kommissionen. Det betyder, at detaljerne i disse tekniske standarder endnu ikke kan behandles som gældende regler.

Et andet AMLA-udkast vedrører sondringen mellem kundeforhold, enkeltstående transaktioner og sammenhængende transaktioner. Her foreslår myndigheden blandt andet, at medlemskab hos et fysisk spillested kan indgå i vurderingen af, om der er etableret et løbende kundeforhold.

For spiludbydere foreslås det desuden, at spil hos samme udbyder indgår som et kriterium ved vurderingen af, om flere transaktioner hænger sammen.

Løbende overvågning kan blive mere ensartet

AMLA har samtidig en åben høring om retningslinjer for løbende overvågning af kundeforhold. Høringen blev åbnet 3. juni 2026 og løber frem til 3. september.

Udkastet beskriver blandt andet principper for at holde kundeoplysninger ajour og for overvågning af transaktioner og aktiviteter. Formålet er ifølge AMLA at gøre anvendelsen af de kommende fælles EU-regler mere ensartet på tværs af både finansielle og ikke-finansielle brancher.

For licenserede spiludbydere betyder udviklingen derfor to forskellige ting. De overordnede krav i AMLR er allerede vedtaget, mens flere af de praktiske fortolkninger og tekniske krav fortsat udvikles gennem AMLA’s standarder og retningslinjer.

Når høringerne er afsluttet, kan indholdet blive ændret, inden de relevante standarder bliver færdigbehandlet. For spiludbydere med aktiviteter i EU betyder det, at de både må forberede sig på den vedtagne forordning frem mod 10. juli 2027 og følge de mere detaljerede krav, der fortsat er under udarbejdelse.